Quản lý rủi ro khi đầu tư chứng khoán

Nhiều người tập trung tìm mã cổ phiếu tăng mạnh mà quên rằng yếu tố quyết định sự tồn tại lâu dài trên thị trường là quản lý rủi ro. Bài viết này trình bày những nguyên tắc cốt lõi.

Chỉ đầu tư số tiền có thể chấp nhận mất

Không bao giờ dùng tiền sinh hoạt, tiền vay nợ hoặc tiền dự phòng khẩn cấp để đầu tư. Thị trường có thể giảm bất ngờ, và áp lực tài chính sẽ khiến bạn ra quyết định sai lầm.

Đặt điểm cắt lỗ

Trước khi vào lệnh, hãy xác định mức giá mà nếu chạm tới bạn sẽ bán để giới hạn thua lỗ. Việc cắt lỗ kỷ luật giúp bảo toàn vốn cho những cơ hội sau. Một khoản lỗ nhỏ được cắt sớm luôn tốt hơn một khoản lỗ lớn do chần chừ.

Phân bổ vốn hợp lý

Không "tất tay" vào một mã duy nhất. Một nguyên tắc phổ biến là không để một vị thế chiếm quá lớn trong tổng danh mục, để một mã đi ngược dự đoán không làm ảnh hưởng nghiêm trọng đến toàn bộ tài khoản.

Đa dạng hóa

Phân bổ vốn vào nhiều mã thuộc các ngành khác nhau giúp giảm rủi ro tập trung. Khi một ngành gặp khó, các ngành khác có thể bù đắp.

Kiểm soát cảm xúc

Hai cảm xúc nguy hiểm nhất là tham lam (mua đuổi khi giá đã tăng nóng) và sợ hãi (bán tháo khi giá giảm). Có một kế hoạch rõ ràng từ trước và tuân thủ nó giúp bạn tránh các quyết định bốc đồng.

Với phái sinh: cẩn trọng gấp đôi

Do đòn bẩy cao, quản lý rủi ro trong giao dịch phái sinh còn quan trọng hơn. Kích thước vị thế nhỏ, cắt lỗ nghiêm ngặt và không giữ vị thế qua các sự kiện biến động mạnh là những nguyên tắc sống còn.

Nội dung mang tính giáo dục, không phải khuyến nghị đầu tư. Xem Miễn trừ trách nhiệm.